【運用実績10ヶ月】ウェルスナビ50万円+積立2万円の利回りをブログで公開

ロボアドバイザー ウェルスナビを初期投資50万円(途中入金20万円)+毎月積立2万円で資産運用をスタートして約10ヶ月が経過しました。

リスク許容度は、5段階中5の最大に設定中です。

評判のロボアド ウェルスナビ投資を30万円積立2万円でやってみた

2017.10.30
buka
今月から長期割で手数料が少しだけ安くなる割引が適用されるようになりました!

各ポートフォリオの運用実績をみていきましょう。

ウェルスナビ50万円+積立2万円 利回り運用実績(リスク許容度5)

ウェルスナビのリスク許容度は5/5に設定していて、自分のポートフォリオ割合は下記の通りです。

ウェルスナビ リスク許容度5のポートフォリオ

ウェルスナビ リスク許容度5のポートフォリオ

【ウェルスナビのポートフォリオ(リスク許容度5)】

・米国株(VTI)バンガード・トータル・ストック・マーケットETF 割合 33.7%
→アップルやGoogleなどのアメリカの大・中・小型株全てへ投資をする上場投資信託

・日欧株(VEA) バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF 割合 33.8%
→アメリカを除いた、日本・イギリス・カナダなどの先進国市場の大・中・小型株へ投資をする上場投資信託

・新興国株(VWO)バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF 割合 14.5%
→中国・台湾・インドなどの新興国市場の大・中・小型株へ投資をする上場投資信託

・米国債券(AGG)iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF 割合 5%
→アメリカの債券市場全体の価格・利回りに連動する上場投資信託

・金(GLD)SPDR ゴールド・シェア 割合 8%
→金の価格に連動する上場投資信託

・不動産(IYR) iシェアーズ 米国不動産ETF 割合 5%
→アメリカの不動産市場全般に投資する上場投資信託

30万円で初期投資スタートし長期割のために追加で20万円入金し、50万円+積立毎月2万円で、10ヶ月経過の運用実績は下記の通り。

ウェルスナビ運用実績10ヶ月

ウェルスナビ運用実績10ヶ月

  • 円建て 681,799円 +1,799円 +0.26%
  • ドル建て 6,130.21$ +16.36$ +0.27%

お盆の時期にトルコリラ大暴落により、NYダウ・日経平均など全世界で株価影響がありがくっと下がりましたが8月下旬にはだいぶ戻ってきて、+1,799円 +0.26%と少しですが引き続きプラスの利回り経過です。

【ウェルスナビ 50万円+2万円積立 運用実績推移】

  • 1ヶ月 301,314円 +1,314円 +0.44%
  • 2ヶ月 327,826円 +7,826円 +2.45%
  • 3ヶ月 356,332円 +16,332円 +4.80%
  • 4ヶ月 543,126円 -16,814円 -3.01%(途中入金20万円)
  • 5ヶ月 532,185円 -47,815円 -8.24%
  • 6ヶ月 584,007円 -15,993円 -2.67%
  • 7ヶ月 623,977円 +3,977円 +0.64%
  • 8ヶ月 619,288円 -20,712円 -3.24%
  • 9ヶ月 662,256円 +2,256円 +0.34%
  • 10ヶ月 681,799円 +1,799円 +0.26%

ウェルスナビのリスク許容度が5段階中5に設定しているため、ポートフォリオの内訳として株式の割合が約80%近く占めているので、引き続き株式市場による影響が大きいです。

ポートフォリオ別の運用実績(利回り)と分配金など

それでは、ウェルスナビのポートフォリオ別の運用実績(利回り)と分配金の配当や積立買付などを公開していきます。

ポートフォリオ別の運用実績 10ヶ月(利回り)

ウェルスナビポートフォリオ別運用実績10ヶ月

ウェルスナビポートフォリオ別運用実績10ヶ月

  • 米国株式(VTI) 運用実績 232,597円 +19,186円 +8.24%
  • 日欧株式(VEA) 運用実績 226,501円 -9,911円 -4.37%
  • 新興国株式(VMO) 運用実績 95,536円 -8,753円 -9.16%
  • 米国債券(AGG) 運用実績 35,611円 +154円 +0.43%
  • 金(GLD) 運用実績 52,970円 -4,005円 -7.56%
  • 不動産(IYR) 運用実績 36,707円 +2,073円 +5.64%
  • (現金) 1,877円

※ 現金の端数は、現金として資産維持されます。

ポートフォリオ別に運用実績をみると、米国株式(VTI)は利回り8%を超え非常に良い運用実績が続いています。一方で、新興国株式(VMO)が-約9%、金(GLD)が-約7.5%とマイナス数値が大きい状況です。

不動産(IYR)はこの2・3ヶ月プラス利回り進捗が続いています。

長期割の適用開始

ウェルスナビ長期割開始

ウェルスナビ長期割開始

2018年1月から50万以上の預け入れ資産額で、6ヶ月以上運用しているユーザー対象に長期割が開始されました。

長期割が出てからちょうど6ヶ月を超えたので、50万以上200万の預け入れ資産額の対象の0.01%分が手数料割引されるようになっていました。今後、6ヶ月おきに0.01%ずつ手数料が下がっていきます。

ウェルスナビ長期割適用内容

ウェルスナビ長期割適用内容

分配金の配当

続けて、ウェルスナビの分配金の配当です。

ウェルスナビAGG分配金配当10ヶ月

ウェルスナビAGG分配金配当10ヶ月

こちらは毎月恒例の分配金配当で、米国債券(AGG)が60円分配金配当がありました。

毎月2万円積立による買付

ウェルスナビ10ヶ月目の積立購入

ウェルスナビ10ヶ月目の積立購入

ウェルスナビは、残高が2万円(目安)以上あるとETF(上場投資信託)買付を実施してくれるので、ウェルスナビでの毎月積立金額を2万円に設定しています。

今回、19,488円分 ETFの買付を行われていました。買付ETFは、米国株(VTI)1,062円と日欧米株(VEA)8,559円と新興国株式(VMO)4,023円・金(GLD)5,804円の4銘柄です。

淡々と積立投資(ドルコスト平均法)をして、中長期的視点でウェルスナビをみていきます。

資産運用・投資を始めてみたいけど、なにから始めていいかわからないという方や市場状況の分析に時間がさけない方は、全自動化で資産運用をしてくれるロボアドバイザーのウェルスナビの資産運用はおすすめです。

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